Froda, Lunar und Visa stellen innovative Kreditlösung für KMU vor

Das Fintech-Unternehmen Froda hat eine Partnerschaft mit Visa geschlossen, um eine brandneue Kreditlösung für Unternehmen zu entwickeln. Zunächst arbeiten Froda und Visa mit der nordischen Digitalbank Lunar zusammen. Im Rahmen der Partnerschaft erhalten die Kunden von Lunar über die firmeneigene Embedded-Lending-Plattform von Froda Zugang zu Geschäftskrediten, wobei die direkten Zahlungen und Rückzahlungen über die Visa-Karte erfolgen. Die Präsenz von Visa in über 200 Ländern und Gebieten sorgt für ein einheitliches Erlebnis unabhängig vom Markt und macht das Produkt global skalierbar.

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„Ich freue mich sehr, unsere Zusammenarbeit mit Visa und Lunar bekannt zu geben, die der Welt der Geschäftskredite für KMU ein neues Maß an Komfort und Effizienz verleihen wird. Unser Ziel war es, ein neues Ökosystem im Bereich der eingebetteten Kreditvergabe zu schaffen, das Unternehmern einen einfachen Zugang zu Finanzierungen und sofortigen Auszahlungen ermöglicht. Mit der Unterstützung von Visa sind wir in der Lage, diese innovative Lösung sowohl Neobanken als auch etablierten Banken in mehreren Märkten anzubieten. Wir könnten nicht begeisterter über diese Partnerschaft sein und freuen uns darauf, dieses neue Ökosystem wachsen zu sehen“, sagt Olle Lundin, CEO und Mitbegründer von Froda.

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In Zeiten wirtschaftlicher Herausforderungen wird der Zugang zu Finanzmitteln für Start-ups und kleine Unternehmen, die in die Zukunft investieren möchten, noch wichtiger. Um KMU bestmöglich zu unterstützen, ist es entscheidend, neue Wege für eine effiziente Verteilung von KMU-Finanzierungen zu finden. Die Lösung zielt darauf ab, Hindernisse zu beseitigen, indem Kreditrückzahlungen und Auszahlungen direkt über eine Zahlungskarte erfolgen können. Kunden zahlen ihre Kredite durch wiederkehrende Kartenzahlungen zurück, ohne monatliche Rechnungen verfolgen und verwalten zu müssen.

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„Bei Visa suchen wir ständig nach neuen innovativen Wegen, um die Nutzung der Karteninfrastruktur zu optimieren. Die von Froda entwickelte Lösung bietet etwas Neues für das eingebettete Kreditwesen. Wir freuen uns sehr, daran beteiligt zu sein, und sind gespannt, welche Auswirkungen dies auf die Kreditvergabe an kleine Unternehmen haben wird“, sagt Philip Konopik, Regional Managing Director Nordics & Baltics bei Visa.

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Durch die Nutzung der Infrastruktur von Visa bietet die Lösung Kunden unabhängig vom Markt ein einheitliches Erlebnis, ohne dass Anpassungen an lokalen Rechnungsstellungs- und Lastschriftverfahren erforderlich sind. Die Zusammenarbeit mit Kartenausstellern liefert eine Quelle für Transaktionsdaten, um die Bonitätsbewertung zu verbessern und Kunden einen genauen Überblick über ihren verfügbaren Kreditrahmen zu geben.

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„Es ist eine fantastische Gelegenheit, Teil dieser Zusammenarbeit zu sein, da wir unseren Kunden damit ein vollständig digitales Erlebnis mit Kartenregistrierung als Teil des Kreditantragsprozesses bieten können. Dadurch entfällt die Notwendigkeit einer separaten Registrierung für Lastschriftlösungen oder die Erfassung von Daten für die Rechnungsstellung. Darüber hinaus stellt die Möglichkeit, Kredite sofort per Push-Zahlung auszuzahlen, sicher, dass unsere Kunden schnell und effizient auf die benötigten Finanzmittel zugreifen können“, sagt Mats Persson Bergius, General Manager, Schweden, bei Lunar.

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Die integrierte Kreditlösung wird den Kunden von Lunar im zweiten Quartal 2023 zur Verfügung stehen, wobei die Möglichkeit besteht, dass weitere Kartenaussteller für KMU hinzukommen.

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Über das Produkt

Frodawird das Produkt als API-basierten White-Label-Service in Zusammenarbeit mit Emittenten von Visa-Geschäftskarten anbieten. KMU können einen Geschäftskredit direkt über ihren Kartenanbieter (z. B. Neobank) beantragen. Der vollständig digitale Antragsprozess dauert nur wenige Minuten und wird in die App oder Web-App-Oberfläche des Partners eingebettet. Im Rahmen des Antrags melden Kunden ihre Geschäftskarte für Kreditauszahlungen und wiederkehrende Transaktionen für zukünftige Tilgungs- und Zinszahlungen an. Im Hintergrund führt Froda eine automatisierte Risikobewertung des KMU durch. Sobald der digitale Vertrag unterzeichnet ist, leitet Froda sofort eine Visa Direct-Push-Zahlung für den Kreditbetrag ein, der innerhalb von Sekunden auf dem Bankkonto des Kunden eingeht. Die Tokenisierung stellt sicher, dass die Daten des Karteninhabers geschützt und auf dem neuesten Stand gehalten werden, ohne dass sich der Kunde bei der Tilgung und Zinszahlung erneut authentifizieren muss.

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Über Lunar

Lunarist eine nordische digitale Challenger-Bank, die 2015 in Dänemark gegründet wurde und in Dänemark, Schweden und Norwegen tätig ist. Sie bedient mehr als 325.000 Nutzer auf ihrer Plattform. Insgesamt hat Lunar mehr als 300 Millionen Euro an Eigenkapital aufgenommen und 2019 eine europäische Banklizenz erhalten.

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Über Visa

Visa (NYSE: V) ist ein weltweit führender Anbieter im Bereich digitaler Zahlungen und ermöglicht Transaktionen zwischen Verbrauchern, Händlern, Finanzinstituten und staatlichen Stellen in mehr als 200 Ländern und Gebieten. Unsere Mission ist es, die Welt durch das innovativste, bequemste, zuverlässigste und sicherste Zahlungsnetzwerk zu verbinden und so Einzelpersonen, Unternehmen und Volkswirtschaften zum Erfolg zu verhelfen. Wir glauben, dass Volkswirtschaften, die alle Menschen überall einbeziehen, alle Menschen überall fördern und den Zugang als Grundlage für die Zukunft des Geldverkehrs betrachten.

Über Froda
Froda wurde 2015 gegründet und hat sich zum Ziel gesetzt, die Unternehmensfinanzierung neu zu definieren, indem sie für kleine und mittlere Unternehmen zugänglich, effizient und leistungsfähig gemacht wird. Durch digitale Prozesse und technologische Innovationen hat Froda den Kreditprozess von Monaten auf Minuten verkürzt und es Unternehmern so leicht gemacht, in ihre Ideen zu investieren und problemlos zu wachsen. Heute ist Froda eines der am schnellsten wachsenden Fintech-Scaleups in Europa. Mit einem strategischen Fokus auf eingebettete Finanzierungen hat Froda seine Aktivitäten auf die nordischen Länder, Großbritannien, Irland und Deutschland ausgeweitet und arbeitet mit Branchenführern wie Visa, Checkout.com und Lunar zusammen. Froda ist ein lizenziertes Kreditmarktunternehmen unter der Aufsicht der schwedischen Finanzaufsichtsbehörde.