Identifizierungs-
Sichere Authentifizierung mithilfe elektronischer Identifizierung mit Multi-Faktor-Unterstützung.

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Benutzerverwaltungs
Rollenbasierte Zugriffskontrolle zur Verwaltung von Zugriffsrechten und Zuweisung von Rollen bei gleichzeitiger Gewährleistung von Sicherheit und Zusammenarbeit.

Individuelle Preismodelle
Datengestützte, personalisierte Kreditangebote auf der Grundlage von Finanzdaten, Risiken und Marktbedingungen.

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Sofortige Kreditlimit
Sofortiger Zugriff auf vorab genehmigte Kredite auf Grundlage von Transaktionsdaten und Risikobewertung.

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Tracking von Trichterkennzahlen
Das Tracking und die Analyse von Anträgen bieten Einblicke in den Kreditantragsprozess, um die Konversionsraten zu optimieren.

Festpreis-Kreditvergabe
-Annuitätenkredite mit Angeboten, bei denen die Gesamtkreditkosten zum Zeitpunkt der Antragstellung angezeigt werden, um Preistransparenz und Kostenvorhersehbarkeit zu gewährleisten.

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Immer verfügbare Aufladungen
Kunden können ihr Guthaben jederzeit aufstocken. Verfügbare Guthabenanpassungen basieren auf dem aktuellen Darlehensbetrag und der finanziellen Situation.

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Vertragsunterzeichnungs-
Digitale Verträge mit elektronischer Signatur gewährleisten die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und eine schnelle Vertragsabwicklung.

Markenmonatsberichte
Erstellen Sie monatliche und jährliche Finanzübersichten für Buchhaltungszwecke.

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Flexible Rückzahlungsanpassungen
Kunden können innerhalb der Plattform die Rückzahlungsrate erhöhen oder verringern, die Tilgung vorübergehend aussetzen und Kredite vorzeitig zurückzahlen.

Neubewertung von Sicherheiten
Regelmäßige Bewertung des Werts und der Liquidität der verpfändeten Vermögenswerte, um eine angemessene Sicherheit für ausstehende Kredite zu gewährleisten.‍

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Neubewertung von Organisationen
Kontinuierliche Überwachung der finanziellen und operativen Leistung zur Neubewertung der Kreditwürdigkeit von gewerblichen Kreditnehmern.

Rahmenbedingungen für die Kreditpolitik
Strukturierte Kreditvergabepolitik zur Gewährleistung von Konsistenz, Risikokontrolle und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bei Kreditentscheidungen.‍

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Länderspezifische Anpassung
Anpassung der Kreditrichtlinien und Risikomodelle an lokale Vorschriften, Marktbedingungen und das Verhalten der Kreditnehmer in verschiedenen Regionen.‍

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Frühzeitiges Screening zur Ablehnung
Automatisiertes Vorab-Screening, um risikoreiche Kreditnehmer schnell herauszufiltern.‍

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Risikobasierte Preisgestaltung
Anpassung von Zinssätzen und Kreditbedingungen auf Grundlage des Risikoprofils des Kreditnehmers, um Rentabilität und Risikoauslastung in Einklang zu bringen.

ML-Modell-Trainings
Entwicklung und Verfeinerung von Machine-Learning-Modellen zur Verbesserung der Kreditrisikobewertung und der Vorhersagegenauigkeit.‍

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PD-Bewertungs
‍AutomatisiertePD-Bewertungzur Einschätzung der Ausfallwahrscheinlichkeit eines Kreditnehmers und proaktives Risikomanagement. ‍

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Verhaltensdaten
Analyse von Transaktionsmustern, Rückzahlungshistorie und Finanzverhalten zur Verbesserung der Risikobewertung und Bonitätsprüfung.

Digitale Datenbeschaffung und Analyse
Einsatz fortschrittlicher digitaler Tools zur Aggregation von Finanzdaten, Risikobewertung und Verbesserung der Entscheidungsfindung für mittelständische Unternehmen. Nicht für die automatische Risikoprüfung geeignet.

Automatisierte Kreditentscheidungs
Sofortige Kreditentscheidungen auf Basis von Echtzeit-Datenanalysen und maschinellem Lernen zur Bewertung von Bonität, Risiko und Ausfallwahrscheinlichkeit. ‍

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Sicherheitenbewertungs
Datengestützte Bewertung von Garantiegebern.

Aggregierte Ansicht der Kunden
Konsolidierung von Kundendaten über Konten, Transaktionen und Interaktionen hinweg, um ein umfassendes Risiko- und Finanzprofil zu erstellen.‍

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Transaktionsklassifizierungs
Kategorisierung von Transaktionen nach Art, Zweck und Risikostufe zur Verbesserung der Finanzanalyse und Betrugserkennung.‍

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Echtzeit-Umsatzkennzahlen-
Verfolgung und Analyse von Umsatzströmen in Echtzeit zur Bewertung der finanziellen Leistung, Erkennung von Anomalien und Optimierung der Entscheidungsfindung.

Transaktionsdaten
Nutzung von Open Banking zur Beschaffung von Kundentransaktionsdaten und -historien. ‍

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Kreditauskunftsdaten
Nutzung von Kreditauskünften und Bonitätsbewertungen offizieller Auskunfteien als Ergänzung zu Transaktionsdaten zur Bewertung der Kreditwürdigkeit, der Rückzahlungshistorie und des Risikos.‍

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Partnerdaten
Datenaustausch zur Erstellung ausgefeilterer Kreditmodelle und verbesserter Bewertungen.

Umsatzprognose-
Vorhersage zukünftiger Umsatzströme auf der Grundlage historischer Daten, Transaktionstrends und Marktbedingungen.‍

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Prognose der Rentabilität
Schätzung der zukünftigen Rentabilität durch Analyse von Einnahmen, Kosten und Risikofaktoren.

Kreditportfolio-Buchhaltungs
Portfolioverfolgung und -verwaltung. Analyse des Risikos, der erwarteten Verluste und der Rückstellungen für ein ausgewogenes und rentables Kreditportfolio.

Verwaltung von Guthaben
Überwachung und Optimierung ausstehender Guthaben, um Risiken zu minimieren, zeitnahe Rückzahlungen sicherzustellen und die finanzielle Gesundheit der Kreditnehmer zu erhalten. Dazu gehören die Anpassung von Kreditlimits und Rückzahlungsbedingungen sowie die Verhinderung von Finanzkriminalität.

Geteilte Abrechnungs
Teilt Zinserträge automatisch auf und rechnet Partnerprovisionen ab. ‍‍

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Kartenbasierte Zahlungs
Nutzung von Kartennetzwerken, um Auszahlungen und Rückzahlungen auf die Karten der Kunden zu überweisen. Generiert bei jeder Kredit-Transaktion Interchange-Einnahmen.

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Lastschriftverfahren
Automatische Abbuchungen für pünktliche Kreditrückzahlungen und geringerer Verwaltungsaufwand.

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Sofortige Auszahlung des Darlehens
Auszahlung des Darlehens in Echtzeit über Visa oder direkte Banküberweisung.

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Zahlungspläne
Strukturierte Zahlungspläne mit wöchentlichen Rückzahlungen.

Überwachungs-
Proaktive Kundenansprache zur Vermeidung von Zahlungsverzögerungen.‍

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Situationsverständnis-
KI-gestützte Datenanalyse identifiziert potenzielle Rückzahlungsrisiken.‍‍

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Maßnahmen zur Entlastung
Maßgeschneiderte Interventionen zur Verhinderung von Zahlungsausfällen.

Fallbearbeitungs
Der Partner ist für den gesamten Kontakt mit dem Endkunden verantwortlich.‍

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White-Label-FAQ-
Integrierte FAQ mit Antworten auf die häufigsten Kundenfragen.‍

E-Mail-Automatisierungs
Automatisierte E-Mail-Workflows von der Antragstellung bis zur endgültigen Rückzahlung. ‍

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Kundenaktivierungs
Triggerbasierte Nachrichten und Workflows, die darauf ausgelegt sind, Kunden zu gewinnen, zu binden und zu konvertieren.

Fallbearbeitungs-
Unlösbare Fragen werden an einen speziellen Support mit einer Reaktionszeit von 24 Stunden weitergeleitet.‍

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Schulung zum First-Line-Support
Ausstattung von Kundensupport-Teams mit dem Wissen und den Tools, um Anfragen zu bearbeiten, Risiken zu erkennen und komplexe Fälle effektiv zu eskalieren.

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Vor-Ort-Schulung von Support-Mitarbeitern
Praktische Schulungen für Support-Teams an Partnerstandorten zur Verbesserung der Servicequalität, des Compliance-Bewusstseins und der Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung.

Support-
auf Abruf Unterstützung über Slack, Teams oder andere Kommunikationsplattformen zur Lösung technischer Probleme.

KYC-Erfassungs
Automatische Erfassung und Überprüfung von Kundenidentitätsdaten, einschließlich persönlicher, finanzieller und geschäftlicher Informationen.

Transaktionsüberwachungs
Echtzeit- und retrospektive Analyse von Finanztransaktionen zur Erkennung ungewöhnlicher Muster, zur Kennzeichnung potenzieller Betrugsfälle, Geldwäsche und krimineller Aktivitäten. ‍

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Unternehmensüberwachungs
Laufende Bewertung der finanziellen Gesundheit, des Risikos und des Compliance-Status von Unternehmen, um potenzielle Warnsignale zu erkennen und Risiken zu mindern.‍

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Untersuchung verdächtiger Aktivitäten
Eingehende Analyse gemeldeter Transaktionen und Unternehmen, um betrügerisches Verhalten, Geldwäsche oder Verstöße gegen Vorschriften aufzudecken.

Finanzbehörden
Erstellung und Einreichung von Berichten und Dokumenten bei Finanzbehörden.

Betrugsprüfungs
Aufdeckung und Verhinderung betrügerischer Aktivitäten durch Datenanalyse, Verhaltensüberwachung und risikobasierte Erkennungsmodelle.‍

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AML-Screening-
Identifizierung und Minderung von Geldwäscherisiken durch Überwachung von Transaktionen, Identitätsprüfung und Sicherstellung der Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.‍

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PEP- und Sanktionskontrollen
Überprüfung von Kunden zur Erkennung politisch exponierter Personen (PEPs) und sanktionierter Unternehmen.‍

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Erweiterte Sorgfaltspflicht
Eingehende Risikobewertungen für Kunden mit hohem Risiko, einschließlich einer gründlicheren Identitätsprüfung, Überprüfung der finanziellen Hintergründe und fortlaufender Überwachung.

On-Balance-
Zur PL-Optimierung zur Steigerung der Rentabilität und betrieblichen Effizienz.

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Off-Balance-
Nutzung von Off-Balance-Finanzierungen zur Optimierung der Eigenkapitalrendite (ROE) zur Maximierung der Renditen.

FX-Hedging-
Schutz vor Wechselkursschwankungen.

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Zinsabsicherungs
Stabilität gegenüber schwankenden Kreditkosten.

Überwachung und Planung
Echtzeit-Tracking zur Optimierung des Liquiditätsbedarfs.‍

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Liquiditätsreserve-
Halten Sie Notfallfinanzierungen für Stabilität und Compliance bereit.‍

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Risikomanagement-
Strategien zur Absicherung gegen finanzielle Schwankungen, um finanzielle Stabilität zu gewährleisten.

IFRS9-
ECL-Bewertung und -Berichterstattung zur Gewährleistung einer genauen Risikobewertung, der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und finanzieller Transparenz.‍

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Steuerbehörde
Verwaltung von Finanzoffenlegungen, Steuerverbindlichkeiten, gesetzlich vorgeschriebenen Einreichungen und Berichterstattungen zur Einhaltung der Steuervorschriften.‍

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Nationales Schuldenamt
Verfolgung und Berichterstattung über öffentliche Schulden, Garantien und fiskalische Risiken zur Aufrechterhaltung der Finanzstabilität, Transparenz und verantwortungsvollen Schuldenverwaltung.

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Kundeneinlagen
Einlagen ohne Obergrenze aus hochverzinslichen Sparkonten. Kundeneinlagen sind durch das schwedische Einlagensicherungssystem gedeckt.‍

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Kunden-Auszahlungssupport
Spezieller Support für Ein- und Auszahlungen, wenn Kunden ihn benötigen.

Mikrofinanzierungsgarantie
Risikoreduzierte Kreditvergabe an Kleinstunternehmen durch Garantien, die 80 % des Risikos durch den Europäischen Investitionsfonds (EIF) abdecken.

Integrationsgrad
Eingebettetes White-Label-Portal oder API-Aufrufe mit Ihrem Frontend.

Laufende Verbesserungen der Benutzererfahrung
Kontinuierliche Verbesserungen auf Grundlage von Kundenfeedback.

Anträge und Anmeldung
Verwendung elektronischer Identifizierung mit Multi-Faktor-Unterstützung, um unbefugten Zugriff und betrügerische Anträge zu verhindern.

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Vertragsunterzeichnungs-
Digitales Signatursystem, das Authentizität und geschäftliche Befugnisse sicherstellt.

Partnerdaten
Kombination von Datenquellen, Methoden zur Betrugsbekämpfung und gemeinsamen Informationen, um einen höheren gemeinsamen Standard zu erreichen.

Kreditbewertungen
Statistische ML-Modelle, die seit 2019 live sind und trainiert werden.

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für das Underwriting Automatisierte Kreditangebote und -bewertung mithilfe von Echtzeit-Datenanalysen und ML-Modellen.

Backoffice-
Generative KI und GPTs im Einsatz seit 2024.

Regulierungsaufsicht
Rahmenbedingungen vorhanden und laufende Initiativen zur Einhaltung der Vorschriften und Richtlinien der FSA.

Mehrere Märkte
Ermöglicht die grenzüberschreitende Kreditvergabe innerhalb des EWR unter einem einheitlichen Rechtsrahmen.

Lizenzsponsoring-
Nutzen Sie unsere FSA-Lizenz für Compliance und eine schnellere Markteinführung.

Auszahlungen
Marktunabhängige Lösung mit Trustly-Direktzahlung für sofortige Überweisungen. ‍

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Rückzahlungs
Automatische Abbuchung von Kreditrückzahlungen von Kundenkonten per Lastschrift.

Push-Zahlungsfunktion „
“ Nutzung des Kartennetzwerks und der Zahlungssysteme von Visa, um Kreditauszahlungen in Echtzeit durchzuführen. Verfügbar für Partner, die Visa-Geschäftskarten ausgeben.‍

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Marktuabhängige Abhebungen
Zieht Kreditrückzahlungen von der Karte des Kunden ab. Macht unterschiedliche Rückzahlungsstrukturen in verschiedenen Märkten überflüssig.