Froda, Lunar et Visa lancent une solution innovante de financement destinée aux PME

La fintech Froda a conclu un partenariat avec Visa afin de développer une toute nouvelle solution de prêt destinée aux entreprises. Dans un premier temps, Froda et Visa collaborent avec la banque numérique nordique Lunar. Grâce à ce partenariat, les clients de Lunar pourront accéder à des prêts commerciaux via la plateforme de prêt intégrée exclusive de Froda, qui permet d’effectuer les versements et les remboursements directement à l’aide d’une carte Visa. La présence mondiale de Visa, couvrant plus de 200 pays et territoires, garantit une expérience cohérente sur tous les marchés, rendant la solution facilement évolutive à l’international.

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"Je suis ravi d’annoncer notre collaboration avec Visa et Lunar, qui marque une avancée majeure en matière de simplicité et d’efficacité dans le domaine des prêts commerciaux pour les PME. Notre ambition était de créer un nouvel écosystème de prêts intégrés offrant aux entrepreneurs un accès fluide au financement et des paiements instantanés. Avec le soutien de Visa, nous pouvons désormais proposer cette solution innovante aux néobanques comme aux banques traditionnelles sur plusieurs marchés. Nous sommes enthousiastes à l’idée de ce partenariat et impatients de voir cet écosystème se développer", déclare Olle Lundin, PDG et cofondateur de Froda.

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À une époque où l’économie fait face à de nombreux vents contraires, l’accès au financement devient plus crucial que jamais pour les start-ups et les petites entreprises souhaitant investir dans l’avenir. Pour soutenir efficacement les PME, il est essentiel d’innover et de trouver de nouveaux moyens de distribuer les financements de manière fluide et efficiente. La solution mise en place vise à éliminer les obstacles traditionnels en permettant le remboursement des prêts et les paiements directement via une carte de paiement. Les clients peuvent ainsi rembourser leurs prêts par des paiements récurrents par carte, sans avoir à gérer ni à suivre des factures mensuelles.

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"Chez Visa, nous cherchons en permanence de nouvelles façons innovantes de tirer parti de l’infrastructure des cartes. La solution développée par Froda apporte une véritable nouveauté à l’écosystème du prêt intégré. Nous sommes ravis de participer à cette initiative et impatients d’en observer l’impact sur le financement des petites entreprises", déclarePhilip Konopik, directeur général régional pour les pays nordiques et baltes chez Visa.

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En s’appuyant sur l’infrastructure mondiale de Visa, la solution offre une expérience fluide et homogène aux clients, quel que soit le marché, sans qu’il soit nécessaire d’adapter les processus locaux de facturation ou de prélèvement automatique. Le partenariat avec les émetteurs de cartes permettra également d’exploiter des données transactionnelles précieuses afin d’améliorer la notation de crédit et de proposer aux clients des offres de financement préévaluées avec une précision accrue.

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"C’est une formidable opportunité de participer à cette collaboration, car elle nous permet d’offrir à nos clients une expérience entièrement numérique, intégrant l’enregistrement de la carte directement dans le processus de demande de prêt. Cela supprime la nécessité d’une inscription séparée pour les solutions de prélèvement automatique ou la collecte d’informations liées à la facturation. En outre, la possibilité d’effectuer des décaissements instantanés grâce aux paiements push garantit à nos clients un accès rapide et efficace aux fonds dont ils ont besoin", explique Mats Persson Bergius, directeur général de Lunar pour la Suède.

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La solution de prêt intégrée sera disponible pour les clients de Lunar au cours du deuxième trimestre 2023, avec la possibilité pour d’autres émetteurs de cartes destinées aux PME de rejoindre l’initiative par la suite.

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A propos du produit

‍Frodaproposera ce produit sous forme de service en marque blanche, accessible via une API, en partenariat avec les émetteurs de cartes professionnelles Visa. Les PME pourront ainsi solliciter un prêt directement auprès de leur fournisseur de carte — par exemple une néobanque. Le processus de demande, entièrement numérique, ne prend que quelques minutes et s’intègre directement dans l’application ou l’interface web du partenaire. Au cours de la demande, les clients enregistrent leur carte professionnelle, qui servira à la fois pour le versement du prêt et pour les paiements récurrents liés aux remboursements et aux intérêts. En arrière-plan, Froda effectue une évaluation automatisée des risques de la PME. Une fois le contrat numérique signé, Froda déclenche immédiatement un paiement push via Visa Direct pour transférer le montant du prêt, qui est crédité sur le compte bancaire du client en quelques secondes. La tokenisation assure la sécurité et la mise à jour automatique des informations de la carte, permettant aux clients d’effectuer les remboursements et paiements d’intérêts sans avoir à se réauthentifier.

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‍A propos deLunar

‍Lunarest une banque challenger numérique nordique fondée en 2015 au Danemark avec des opérations au Danemark, en Suède et en Norvège, au service de plus de 325 000 utilisateurs sur sa plateforme. Au total, Lunar a levé plus de 300 millions d'euros en fonds propres et a reçu une licence bancaire européenne en 2019.

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À propos de Visa

Visa (NYSE : V) est un leader mondial des paiements numériques, facilitant les transactions entre les consommateurs, les commerçants, les institutions financières et les entités gouvernementales dans plus de 200 pays et territoires. Notre mission est de connecter le monde grâce au réseau de paiements le plus innovant, le plus pratique, le plus fiable et le plus sûr, permettant aux individus, aux entreprises et aux économies de prospérer. Nous croyons que les économies qui incluent tout le monde partout, élèvent tout le monde partout et considèrent l'accès comme fondamental pour l'avenir du mouvement de l'argent.

À propos de Froda
Fondée en 2015, Froda a entrepris de redéfinir le financement des entreprises en le rendant accessible, efficace et habilitant pour les petites et moyennes entreprises. Grâce aux processus numériques et à l'innovation technologique, Froda a raccourci le processus de prêt de plusieurs mois à quelques minutes, ce qui permet aux entrepreneurs d'investir dans leurs idées et de se développer facilement. Aujourd'hui, Froda est l'une des entreprises fintech à la croissance la plus rapide d'Europe. Avec un focus stratégique sur le financement intégré, Froda s'est développé dans les pays nordiques, au Royaume-Uni, en Irlande et en Allemagne, en partenariat avec des leaders de l'industrie comme Visa, Checkout.com, Lunar. Froda est une société de crédit agréée sous la supervision de l'autorité suédoise de surveillance financière.