Identifikasjon
Sikker autentisering ved hjelp av elektronisk identifikasjon, med flerfaktorstøtte.

‍

Brukeradministrasjon
Rollebasert tilgangskontroll for å administrere tilgang, tildele roller, samtidig som sikkerhet og samarbeid sikres.

Tilpassede prismodeller
Datadrevne, personlige lånetilbud basert på økonomiske data, risiko og markedsforhold.

‍

Øyeblikkelig kredittgrense
Umiddelbar tilgang til forhåndsgodkjent kreditt basert på transaksjonsdata og risikovurdering.

‍

Sporing av traktberegninger
Søknadssporing og -analyse gir innsikt i lånesøknadsprosessen for å optimalisere konverteringsfrekvensen.

Opprinnelse av fastrentelån
Annuitetslån med tilbud som viser total lånekostnad på søknadstidspunktet for å gi pristransparens og kostnadsforutsigbarhet.

‍

Alltid tilgjengelige påfyll
Kunder kan forlenge kreditt når som helst. Tilgjengelige kredittjusteringer er basert på gjeldende lånebeløp og økonomisk status.

‍

Kontraktsignering
Digitale kontrakter med e-signatur sikrer juridisk samsvar og rask avtalebehandling.

Merkevarebaserte månedlige rapporter
Generer månedlige og årlige økonomiske oversikter for bokføringsformål.

‍

Fleksible nedbetalingsjusteringer
Kunder kan øke eller redusere nedbetalingsrenten, midlertidig sette ned amortiseringen på pause og betale ned lån på forhånd i plattformen.

Revurdering av sikkerheter
Regelmessig vurdering av verdi og likviditet av pantsatte eiendeler for å sikre tilstrekkelig sikkerhet mot utestående kreditt.

‍

Revurdering av organisasjoner
Kontinuerlig overvåking av økonomisk og driftsmessig ytelse for å revurdere kredittverdigheten til bedriftslåntakere.

Rammeverk for kredittpolitikk
Strukturerte utlånspolicyer for å sikre konsistens, risikokontroll og samsvar med regelverk på tvers av kredittbeslutninger.

‍

Tilpasning av land
Tilpasse kredittpolicyer og risikomodeller til lokale forskrifter, markedsforhold og låntakeratferd i ulike regioner.

‍

Tidlig screening av avslag
Automatisert forhåndsscreening for raskt å filtrere ut låntakere med høy risiko.

‍

Risikobasert prising
Justering av renter og lånevilkår basert på låntakeres risikoprofiler for å balansere lønnsomhet og risikoeksponering.

ML-modelltrening
Utvikle og forbedre maskinlæringsmodeller for å forbedre kredittrisikovurderinger og forbedre prediktiv nøyaktighet.

‍

PD-poengsum
Automatisert PD-scoring for å estimere sannsynligheten for at en låntaker misligholder og proaktiv risikostyring.

‍

Atferdsdata
Analysere transaksjonsmønstre, tilbakebetalingshistorikk og økonomisk atferd for å forbedre risikovurdering og kredittverdighetsevaluering.

Digital datainnsamling og -analyse
Bruker avanserte digitale verktøy for å samle økonomiske data, vurdere risiko og forbedre beslutningstaking for mellomstore bedrifter. Ikke egnet for automatisk underwriting.

Automatiserte kredittbeslutninger
Øyeblikkelig kredittbeslutning drevet av sanntidsdataanalyse og maskinlæring for å vurdere kredittverdighet, risiko og PD.

‍

Verdsettelse av sikkerhet
Datadrevet verdsettelsesvurdering av garantister.

Aggregert visning av kunden
Konsolidering av kundedata på tvers av kontoer, transaksjoner og interaksjoner for å gi en omfattende risiko- og finansiell profil.

‍

Transaksjonsklassifisering
Kategorisering av transaksjoner basert på type, formål og risikonivå for å forbedre økonomisk analyse og oppdagelse av svindel.

‍

Inntektsmålinger i sanntid
Sporing og analyse av inntektsstrømmer i sanntid for å vurdere økonomisk ytelse, oppdage avvik og optimalisere beslutningstakingen.

Transaksjonsdata
Bruk av åpen bankvirksomhet for å innhente data og historikk for kunders transaksjoner.

‍

Data fra kredittbyråer
Bruk av kredittrapporter og -score fra offisielle kredittbyråer som et supplement til transaksjonsdata for å evaluere kredittverdighet, tilbakebetalingshistorikk og risikoeksponering.

‍

Partnerdata
Datadeling for å lage mer sofistikerte kredittmodeller og forbedrede vurderinger.

Inntektsprognoser
Forutsi fremtidige inntektsstrømmer basert på historiske data, transaksjonstrender og markedsforhold.

‍

Lønnsomhetsprognoser
Estimering av fremtidig lønnsomhet ved å analysere inntekter, kostnader og risikofaktorer.

Regnskap for kredittporteføljer
Porteføljeoppfølging og -styring. Analyse av risikoeksponering, forventede tap og avsetninger for en balansert og lønnsom utlånsportefølje.

Administrer kredittsaldoer
Overvåking og optimalisering av utestående kredittsaldoer for å minimere risiko, sikre rettidige tilbakebetalinger og opprettholde låntakeres økonomiske helse. Inkludert justering av kredittgrenser og tilbakebetalingsbetingelser samt forebygging av økonomisk kriminalitet.

Delt bosetning
Deler automatisk renteinntekter og avregner partnerprovisjon.

‍

Kortbaserte betalinger
Utnytter kortsystemer for å sende utbetalinger og ta ut tilbakebetalinger til og fra kundenes kort. Genererer vekslingsinntekter på hver lånetransaksjon.

‍

Avtalegiro
Automatiserte uttak for rettidige tilbakebetalinger av lån og reduserte administrative krav.

‍

Øyeblikkelig utbetaling av lån
Låneutbetaling i sanntid via Visa eller direkte bank-til-bank-betaling.

‍

Betalingsplaner
Strukturerte betalingsplaner med ukentlige tilbakebetalinger.

Overvåking
Proaktivt engasjere kunder for å forhindre forsinkede betalinger.

‍

Situasjonsforståelse
AI-drevet dataanalyse identifiserer potensielle tilbakebetalingsrisikoer.

‍

Lindrende tiltak
Skreddersydde tiltak for å forhindre mislighold.

Saksbehandling
Partneren er ansvarlig for all kontakt med sluttkunden.

‍

Vanlige spørsmål om hvite etiketter
Innebygd FAQ med svar på de vanligste kundespørsmålene.

E-postautomatisering
Automatiserte e-postarbeidsflyter fra søknad til endelig tilbakebetaling.

‍

Kundeaktivering
Triggerbaserte meldinger og arbeidsflyter utformet for å onboarde, engasjere og konvertere.

Saksbehandling
Uløselige spørsmål sendes videre til dedikert assistanse med 24-timers responstid.

‍

Opplæring i førstelinjestøtte
Utstyre kundesupportteam med kunnskapen og verktøyene til å håndtere henvendelser, identifisere risikoer og eskalere komplekse saker effektivt.

‍

Opplæring av støttepersonell på stedet
Tilbyr praktisk opplæring for supportteam på partnerlokasjoner for å forbedre tjenestekvaliteten, bevisstheten om samsvar og tiltak for å forebygge svindel.

Støtte på vakt
Bistand via Slack, Teams eller andre kommunikasjonsplattformer for å løse tekniske problemer.

KYC-kolleksjonen
Automatisk innsamling og verifisering av kundeidentitetsdata, inkludert personlig, økonomisk og forretningsinformasjon.

Transaksjonsovervåking
Sanntids- og retrospektiv analyse av finansielle transaksjoner for å oppdage uvanlige mønstre, flagge potensielt svindel, hvitvasking av penger og kriminell aktivitet.

‍

Bedriftsovervåking
Løpende vurdering av bedriftenes økonomiske helse, risikoeksponering og samsvarsstatus for å identifisere potensielle røde flagg og redusere risikoer.

‍

Etterforskning av mistenkelig aktivitet
Dybdegående analyse av flaggede transaksjoner og enheter for å avdekke uredelig oppførsel, hvitvasking av penger eller brudd på regelverket.

Finansmyndighetene
Generere og sende inn rapporter og dokumenter til finansmyndigheter.

Svindelscreening
Oppdage og forhindre svindelaktiviteter gjennom dataanalyse, atferdsovervåking og risikobaserte deteksjonsmodeller.

‍

AML-screening
Identifisere og redusere risikoer for hvitvasking av penger ved å overvåke transaksjoner, verifisere identiteter og sikre samsvar med regelverk mot hvitvasking av penger.

‍

PEP og sanksjonskontroller
Screening av kunder for å oppdage politisk eksponerte personer (PEP-er) og sanksjonerte enheter.

‍

Forbedret due diligence
Dyptgående risikovurderinger av høyrisikokunder, inkludert dypere identitetsverifisering, økonomiske bakgrunnssjekker og løpende overvåking.

På balanse
For PL-optimalisering for å forbedre lønnsomhet og driftseffektivitet.

‍

Ute av balanse
Utnytter finansiering utenfor balansen til optimalisering av ROE for å maksimere avkastningen.

Valutasikring
Beskyttelse mot valutakursvolatilitet.

‍

Rentesikring
Stabilitet mot svingende lånekostnader.

Overvåking og planlegging
Sporing i sanntid for å optimalisere likviditetsbehov.

‍

Likviditetsreserve
Oppretthold krisefinansiering for stabilitet og samsvar.

‍

Risikostyring
Strategier for å sikre seg mot finansiell volatilitet for å sikre finansiell stabilitet.

IFRS9
Vurdering og rapportering av forventede tap av kredittavbrudd for å sikre nøyaktig risikovurdering, samsvar med regelverk og økonomisk åpenhet.

‍

Skattemyndighetene
Håndtering av økonomiske opplysninger, skatteforpliktelser, lovpålagte innleveringer og rapportering i samsvar med skatteforskriftene.

‍

Riksgjeldskontoret
Sporing og rapportering av offentlig gjeld, garantier og finanspolitiske risikoer for å opprettholde finansiell stabilitet, åpenhet og ansvarlig gjeldsforvaltning.

‍

Kundeinnskudd
Finansiering uten øvre grense fra høyrentekontoer. Kundeinnskudd dekkes av den svenske innskuddsforsikringsordningen.

‍

Kundestøtte for uttak
Dedikert støtte for uttak av innskudd når kundene trenger det.

Mikrofinansieringsgaranti
Risikoreduserte utlån til mikrobedrifter via garantier som dekker 80 % av risikoen fra Det europeiske investeringsfondet (EIF).

Integrasjonsnivå
Innebygde white-label-portaler eller API-kall med front-end-en din.

Løpende UX-forbedringer
Kontinuerlige forbedringer basert på tilbakemeldinger fra kunder.

Søknader og innlogging
Bruk av elektronisk identifikasjon med flerfaktorstøtte for å forhindre uautorisert tilgang og svindelsøknader.

‍

Kontraktsignering
Digitalt signatursystem som sikrer autentisitet og forretningsautoritet.

Partnerdata
Kombinere datakilder, metoder for forebygging av svindel og delt etterretning for å oppnå en høyere kollektiv standard.

Kredittvurderinger
Statistiske ML-modeller er aktive og trent siden 2019.

‍

Underwriting
Automatiserte kreditttilbud og vurderinger ved hjelp av sanntidsdataanalyse og ML-modeller.

Backoffice
Generativ AI og GPT-er i bruk siden 2024.

Tilsyn av regulatorer
Rammeverk på plass og pågående initiativer for å overholde FSAs forskrifter og retningslinjer.

Flere markeder
Muliggjør grenseoverskridende låneopptak innenfor EØS under et enhetlig regelverk.

Lisenssponsing
Bruk FSA-lisensen vår for samsvar og raskere markedslansering.

Utbetalinger
Markedsuavhengig løsning som bruker Trustly direktebetaling for å overføre penger umiddelbart.

‍

Tilbakebetalinger
Automatisk uttak av lånebetalinger fra kundekontoer via AvtaleGiro.

Push-betalingsfunksjonalitet
Utnytter Visas kortnettverk og betalingssystemer for å fremme låneutbetalinger i sanntid. Tilgjengelig for partnere som utsteder Visa-bedriftskort.

‍

Markedsuavhengige uttak
Trekker uttak fra tilbakebetalinger av lån fra kundens kort. Fjerner behovet for ulike tilbakebetalingsstrukturer i ulike markeder.